De ce nu pot elimina o bancă de mai mult de 600 de mii

„Lemn“ aici, absolut la nimic

Foto: Mikhail Kovalev

„Am decis să ia toate economiile de la Banca de Economii în numerar. Cantitatea de destul de mare, dar este - banii mei personal. Și dorința mea de a lua banii lor a primit răspunsul: „Și ce vrei să-i petreacă?“ - a declarat pe pagina sa de Facebook, Elena Kurygina.

Potrivit ei, oficialii băncii de stat a cerut contractul preliminar de vânzare a apartamentului.

„Se pare că banii pentru depozitele sunt acceptate, iar acestea vor emite, în cazul în care consideră că nu prop“, - se plânge Elena Kurygina.

Ca urmare a acestui incident, au existat zvonuri că băncile, inclusiv statul, încearcă nici un fel de a păstra fondurile pornit din buzunarele lor. Nu este nici un secret faptul că băncile autohtone lipsite de lichiditate.

Cu toate acestea, după cum se menționează de „MK“, în Banca de Economii, o bancă de stat „nu restricționează clienții să utilizeze fondurile depuse în contribuțiile lor.“ Și a găsit o explicație și acțiunile angajaților instituției de credit.

„În conformitate cu anumite dispoziții ale 115-FZ“ Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din activitatea infracțională și finanțarea terorismului „precum și pentru a preveni scheme dubioase de încasare clienții sunt obligați să furnizeze informațiile necesare pentru executarea organizațiilor de credit cu cerințele legii“ , - a raportat serviciul de presă al Băncii de Economii.

Așa cum sa explicat prin „MK“ mediatorului financiar Pavel Medvedev, în condițiile legii, baza pentru solicitarea aceluiași contract de vânzare devine „natura încurcată și neobișnuită a tranzacției, care nu are nici un sens economic evident și scop legal aparent“. Este această formulare vagă a 115-FZ. După cum sa menționat Medvedev, face doar băncile să solicite din documentele clienților care confirmă că vor cheltui bani pentru a cumpăra același apartament, mai degrabă decât pregătirea unui atac terorist.

„Banca, în orice caz, nu încerca să te împiedice de la obtinerea banii. Pur și simplu, el are dreptul să ceară furnizarea justificarea cheltuielilor clienților mari. În cazul în care clienții nu, Banca Centrală are dreptul de a revoca licența băncilor, și că nimeni nu vrea“, - spune Medvedev.

Baza pentru cerința probei devine o sumă impresionantă de a retrage fonduri. Legea pentru persoanele fizice, această sumă nu este desemnată în mod specific. Cu toate acestea, pentru persoanele juridice este etichetat în 600 de mii de ruble. Astfel de tranzacții, orice bancă trebuie să notifice prompt Serviciul Federal de Monitorizare Financiară.

Prin urmare, băncile, temându-se de sancțiuni de reglementare este, de obicei, retrageri de numerar bine controlate, în plus față de această sumă. De exemplu, aveți nevoie de o copie a contractului privind vânzarea unui apartament sau o mașină, sau o declarație în care motivul pentru retragerea o astfel de sumă mare de motivată în detaliu.

Apropo, protejează de fapt deponenți - în cazul în care acest tip de bani cu el nevoie urgent de bandiți.

Și tu trebuie să știe că perioada de verificare a informațiilor furnizate poate fi de până la 1 zi. „Acest lucru trebuie luat în considerare, dacă doriți să eliminați din contribuția unei sume mari,“ - a informat în Banca de Economii.

De asemenea, la eliberarea de numerar într-un client pe scară largă poate fi confruntat cu o lipsă de cantitatea necesară de bani într-un anumit compartiment. În acest sens, se recomandă să dispună eliberarea unor cantități mari nu mai târziu de o zi înainte de data emiterii.

Această abordare este valabilă pentru toate băncile, indiferent de proprietate, performanța financiară, ratingurile lor existente.

În unele cazuri, acțiunea instituțiilor de credit, ceea ce duce la o complicație a procedurii de obținere de fonduri din contul clientului la depozit în numerar, poate fi determinată prin termenii contractului de depozit bancar. Aceasta se face cu consimțământul cetățeanului.

Poziția sa privind conformitatea zakonodatelstvaRumyniyav sfera contracarării la cerințele de legalizare (spălării) veniturilor provenite din criminalitate și a terorismului Banca finanțarea România a explicat în cadrul întrevederilor cu conducerea băncilor comerciale. "